财富管理师，也就理财规划师，它的定位是为客户设计一套综合全面的财务管理解决方案。包括现金管理、资产管理、风险管理、风险保障管理、投资组合管理、退休计划及遗产安排、税务筹划等等。

在中国，财富管理师是一个既熟悉又新鲜的行业，说他熟悉，是因为他起步较早，早在九十年代的时候就进入了中国，说他新鲜，是因为对于很多人来说还是很陌生。

想要明白财富规划师，可以从我们日常接触的金融人士开始。

在我们日常生活中，与我们家庭有关的金融人士就是保险业务员和银行理财顾问了，那他们之间有什么不同呢？

首先与保险相比较，从定位可以看出，财富管理师和保险推销员有着很大的不同。财富管理师是全面财务管理，保险是提供各种保障，保险只是财务管理其中的一项。在保险产品的选择上也是不同，保险业务员只能推荐自己公司的保险产品，财富管理师可以从众多公司的保险产品中进行筛选，甄选出对客户来说性价比高的产品。

银行理财顾问也类似，理财顾问提供理财服务，而理财服务只是家庭财富管理中的其中一项。每个理财顾问也只能推荐自己一家银行的业务，财富管理师可以甄选市场上许多的理财产品。

有一句话叫做屁股决定脑袋，由于财富管理师是第三方的机构，不隶属于任何公司，好的财富管理师，能够更加公正的站在市场金融工具和客户需求之间，为两者搭起桥梁，所以能够更加客观的给客户选择金融产品，使客户的效益最大化。这个作用，更类似于市场上的二手房中介。

与单纯的银行理财顾问和保险经纪人相比，财富管理师也有不小的劣势。最主要的原因是可信赖感不强，银行理财顾问和保险经纪人背靠强大的公司，可以以银行或者保险公司的背景来做背书，但是财富管理师不可以，因为他是第三方机构，只能是以自己的信用来做背书。

但是我们中国的现实是，个人的信用是非常弱小的，所以客观的现实是很多人不相信你是真正的第三方，也不太认可你的专业程度。

但是有困难并不等于不行。有这些个问题，才是做财富管理师的工作任务和挑战。正是因为有了挑战，所以才有巨大的发展空间。

我们需要记住，在任何时候，告诉你普通人可以不经过努力就可以轻轻松松赚大钱，一定是骗人的。

有了对于财富管理师的定位认识，怎么去找一个好的财富管理师呢？

1、看他是否时刻坚守自己的信誉

既然选择做财富管理师，就是在做信用的事情。判断一个财富管理师是否合格，首先就是看他的信用，俗话就是说他说的话，他做的事是不是靠谱。信誉这个东西不能很快就累积起来，必须经过实践的考验，作为客户，客户很方便的调查出来。

2、是否专业上精益求精

有的人信用很好，人们即使有了病也不会找他，为什么，他不是医生，在医学上他不专业。所以，要想找一个好的财富管理师，就要看是否有刚开始讲的一系列的知识，如果只是想你推荐产品，却说不出个所以然来，最好离那样的人远一点。